Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo lợi dụng tiền số để trục lợi

Thời gian gần đây, nhiều người dùng mạng xã hội liên tục nhận được tin nhắn từ các tài khoản lạ với nội dung gây tò mò và đánh mạnh vào cảm xúc. Những lời nhắn như: "Bác sĩ nói tôi chỉ còn một tháng để sống, tôi muốn để lại toàn bộ tài sản cho bạn" hay "Đây không phải lời tạm biệt mà là bức thư cuối cùng..." xuất hiện ngày càng nhiều trên Facebook, Zalo và các nền tảng nhắn tin.

Đi kèm những tin nhắn này là thông tin đăng nhập, mật khẩu cùng địa chỉ của các website như vyx.cc, kld.cc, binttusdt.com. Khi truy cập, người nhận sẽ nhìn thấy tài khoản hiển thị số dư lên tới hàng triệu USDT – đồng tiền điện tử được neo giá theo đồng USD.

Theo chuyên gia an ninh mạng của mạng lưới Chống lừa đảo, đây là một biến tướng của hình thức lừa đảo kết hợp giữa "đánh vào tình cảm" và "đầu tư tiền số". Thay vì trực tiếp dụ dỗ nạn nhân góp vốn, các đối tượng tạo ra cảm giác tình cờ được thừa hưởng tài sản hoặc may mắn sở hữu một tài khoản có giá trị lớn nhằm kích thích sự tò mò.

Cụ thể website vyx.cc tự giới thiệu là "USDT Storage Center", đồng thời quảng bá có hơn 53 triệu người dùng. Tuy nhiên, đây chỉ là cách tạo dựng uy tín giả mà nhiều nền tảng lừa đảo thường sử dụng để đánh lừa người truy cập.

Người tiêu dùng nên cẩn trọng trước các tin nhắn lừa đảo tặng tài khoản tiền ảo. Ảnh: Tuổi Trẻ

Khi đăng nhập bằng tài khoản được cung cấp, người dùng sẽ nhìn thấy khoản tiền số rất lớn trong ví. Tuy nhiên, toàn bộ số dư này chỉ là dữ liệu giả được lập trình sẵn. Ngay từ thời điểm truy cập, các đối tượng có thể thu thập thông tin cá nhân như email, số điện thoại, mật khẩu hoặc thậm chí đánh cắp mã OTP nếu nạn nhân nhập vào hệ thống.

Sau khi tạo được lòng tin bằng số dư "khủng" và lợi nhuận hiển thị trên màn hình, các đối tượng tiếp tục yêu cầu nạn nhân nộp tiền để xác minh tài khoản, đóng thuế, trả phí nâng cấp hoặc phí rút tiền. Nhiều người vì tiếc khoản tiền "ảo" tưởng chừng sắp nhận được nên liên tục chuyển thêm tiền thật và cuối cùng rơi vào vòng xoáy lừa đảo.

Bên cạnh thủ đoạn tặng USDT, các mô hình lừa đảo đầu tư tiền số cũng đang diễn biến ngày càng phức tạp. Các đối tượng thường quảng bá những dự án mang danh nghĩa "đầu tư tiền điện tử", "coin quốc tế", "blockchain", "sàn giao dịch AI" hay "công nghệ tài chính 4.0" nhằm thu hút người tham gia.

Để tạo niềm tin, chúng xây dựng website và ứng dụng với giao diện hiện đại, hiển thị biểu đồ tăng trưởng, số dư tài khoản và lợi nhuận giống như các nền tảng đầu tư chuyên nghiệp. Đồng thời, các đối tượng đẩy mạnh quảng bá trên Facebook, TikTok, Telegram, Zalo cùng nhiều mạng xã hội khác. Không ít kẻ lừa đảo còn tự nhận là chuyên gia tài chính, doanh nhân thành đạt hoặc nhà đầu tư quốc tế, thường xuyên đăng tải hình ảnh xe sang, biệt thự, du lịch xa hoa nhằm tạo dựng hình ảnh thành công và đánh vào tâm lý muốn làm giàu nhanh của người dân.

Các lời mời gọi như "lợi nhuận 3% mỗi ngày", "cam kết không thua lỗ", "lãi kép cực cao", "chỉ cần nạp tiền là hệ thống tự sinh lời" đều là những dấu hiệu bất thường. Thực chất, các mô hình này không tạo ra giá trị đầu tư thực mà hoạt động theo kiểu lấy tiền của người tham gia sau để chi trả cho người tham gia trước nhằm duy trì niềm tin.

Theo chuyên gia an ninh mạng, thời gian qua đã có rất nhiều phản ánh từ các nạn nhân bị sập bẫy thông qua Facebook, Telegram hoặc WhatsApp. Mức thiệt hại có thể từ vài chục triệu đồng đến hàng tỷ đồng. Điều đáng lo ngại là sau khi đã chuyển tiền, nhiều nạn nhân vẫn tiếp tục bị yêu cầu nộp thêm với các lý do như "mở khóa tài khoản", "xác minh giao dịch", "phòng chống rửa tiền" hoặc "hoàn tất thủ tục rút tiền". Đây là một dạng lừa đảo có khả năng thao túng tâm lý rất mạnh, khiến nạn nhân vừa mất tiền vừa ngại trình báo với cơ quan chức năng.

Thực tế cho thấy đã có nhiều vụ việc khiến hàng nghìn người mất số tiền từ vài chục triệu đến hàng tỷ đồng. Không ít gia đình lâm vào cảnh nợ nần do vay mượn để đầu tư theo lời mời gọi trên mạng. Những người cao tuổi, lao động tự do, người ít hiểu biết về công nghệ hoặc đang gặp khó khăn tài chính thường trở thành mục tiêu của các đối tượng lừa đảo. 

Bộ Công an cảnh báo, thị trường tài sản mã hóa – lĩnh vực bao gồm nhiều loại tiền số như tiền mã hóa có thể phát sinh nhiều hành vi vi phạm nếu thiếu cơ chế giám sát chặt chẽ. Theo Bộ Công an, các nguy cơ như lừa đảo, rửa tiền, trốn thuế và trục lợi trong quá trình cấp phép đòi hỏi phải sớm hoàn thiện khung pháp lý, tăng cường quản lý nhằm bảo vệ người dân và hạn chế việc lợi dụng công nghệ để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

An Dương (T/h)