Cảnh giác chiêu trò kêu gọi, dụ dỗ đầu tư dự án tiền ảo với lời hứa lợi nhuận khủng

Thực hiện chỉ đạo của Thượng tướng Nguyễn Văn Long, Thứ trưởng Bộ Công an, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, Cục Cảnh sát hình sự đã phối hợp với các đơn vị của Bộ Công an, Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Hà Nội xác lập chuyên án triệt phá nhóm đối tượng sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức kêu gọi, dụ dỗ đầu tư dự án đồng tiền ảo có tên gọi “WorldMall.app” (đồng WM), huy động hàng chục tỷ đồng từ người dân trên cả nước.

Theo kết quả điều tra, từ khoảng tháng 3/2025, Bùi Quang Minh (sinh năm 1991, trú tại Hưng Yên), Nguyễn Trọng Ngọc (1988) và Lê Văn Thành (1988) ở thành phố Hà Nội đã lập trình phần mềm “WorldMall.app” phát hành đồng tiền ảo WM. Để mở rộng hệ thống, nhóm này cấu kết với Nguyễn Thành Phước (1979, Long Biên, thành phố Hà Nội), Đồng Thị Kim Dung (1973, Yên Hòa, thành phố Hà Nội) và nhiều đối tượng khác tổ chức các hội thảo, livestream, mời gọi người tham gia đầu tư.

Nhằm tạo niềm tin, các đối tượng dựng lên hàng loạt thông tin giả về dự án: đội ngũ phát triển có CEO là người nước ngoài, giàu kinh nghiệm đầu tư; lãi suất cao và “an toàn”. Chỉ trong thời gian ngắn, hàng nghìn người đã nạp tiền vào hệ thống với số tiền huy động lên tới hàng chục tỷ đồng.

Người dân cần cảnh giác trước hành vi dụ dỗ đầu tư dự án đồng tiền ảo có tên gọi “WorldMall.app”. Ản: Bộ Công an

Khi chuyên án được xác lập, cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố 5 bị can về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ luật Hình sự. Công an đang tiếp tục mở rộng điều tra, truy tìm các đối tượng có liên quan và tập trung thu hồi tài sản cho người bị hại.

Vụ việc này không chỉ cho thấy sự tinh vi của tội phạm công nghệ cao mà còn cảnh báo về tâm lý “ham lãi cao” của nhiều người khi tham gia các dự án tiền ảo. Bằng chiêu trò tạo vỏ bọc “chuyên nghiệp” như sử dụng ứng dụng có giao diện hiện đại, tổ chức hội thảo quy mô, livestream giới thiệu dự án, xây dựng hình ảnh “CEO nước ngoài”, các đối tượng đã khiến không ít người tin rằng đây là một kênh đầu tư uy tín. Khi người tham gia nhận thấy lợi nhuận hiển thị trên hệ thống, họ tiếp tục đổ thêm tiền vào với hy vọng thu được lợi nhuận lớn hơn.

Thực tế, nhiều nạn nhân phản ánh rằng khi muốn rút tiền thật thì không được, hoặc hệ thống báo lỗi, trì hoãn giao dịch. Đến lúc phát hiện mình bị lừa thì số tiền đã chuyển đi rất lớn, khó có khả năng thu hồi. Đây chính là đặc trưng của các mô hình lừa đảo kiểu “đa cấp” núp bóng tiền ảo, lấy tiền của người sau trả cho người trước cho tới khi hệ thống sụp đổ.

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các lời mời gọi tham gia hội thảo đầu tư tiền ảo, đặc biệt với những dự án chưa được cấp phép hoặc có dấu hiệu cam kết lợi nhuận bất thường. Lãi suất 8-21%/năm là mức quá cao so với mặt bằng chung, không phù hợp với quy luật thị trường. Các dự án này thường không có cơ sở pháp lý rõ ràng, thiếu minh bạch về hoạt động và người điều hành.

Để tự bảo vệ mình, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ các thông tin pháp lý trước khi tham gia, tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính, và tra cứu trên các kênh chính thống xem dự án có cảnh báo hoặc điều tra nào không. Không nên vì ham lợi nhuận cao mà đổ tiền vào những dự án mơ hồ, thiếu minh bạch. Đặc biệt, cần thận trọng với các “chiêu” khuyến mãi, tặng thưởng, hứa hẹn rút vốn nhanh, hoặc hiển thị lợi nhuận cao trong thời gian ngắn.

Các chuyên gia cảnh báo, không có khoản đầu tư nào vừa “an toàn tuyệt đối” vừa “lợi nhuận khủng” trong thời gian ngắn. Nếu dự án chưa được cấp phép hoạt động, không có giấy tờ pháp lý minh bạch, người tham gia có thể đối diện rủi ro mất trắng.

Vụ án của WorldMall.app là lời nhắc nhở rõ ràng về những nguy cơ từ các dự án tiền ảo “nóng” nhưng thiếu kiểm chứng. Bài học đặt ra không chỉ là xử lý nghiêm minh đối tượng lừa đảo mà còn cần nâng cao nhận thức cộng đồng về đầu tư an toàn. Người dân nên tìm hiểu kỹ, đặt câu hỏi và nghi ngờ trước những lời hứa “ngọt ngào” để không trở thành nạn nhân của các đường dây lừa đảo tinh vi tương tự.

An Dương