Đổi tiền mới trên mạng xã hội dịp cận tết tiềm ẩn nhiều rủi ro

author 06:25 16/01/2025

(VietQ.vn) - Dịp cận tết là thời gian nhiều người lo đi đổi tiền mới tuy nhiên cần đặc biệt lưu ý khi giao dịch đổi tiền trên mạng vì tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Năm nào cũng vậy, cứ đến cận dịp cận tết, chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lì xì tết” trên mạng xã hội là hàng trăm bài đăng, hội nhóm hiện ra với những lời mời gọi, cam kết “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất thị trường”; thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới cho ai có nhu cầu.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, “dân buôn tiền” trên mạng Internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước. Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền.

Tại Hà Nội, một vài cơ sở quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới, mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng và 50.000 đồng, phí đổi từ 5 - 6%. Với mức tiền cao hơn hoặc đổi nhiều tiền hơn thì mức phí đổi sẽ rẻ hơn một chút. Thậm chí, còn có khái niệm “tiền lướt”, tức là tiền đã qua sử dụng thì mức phí đổi chỉ khoảng 2-3%...

Cần cảnh giác khi đổi tiền mới dịp cuối năm trên mạng. Ảnh: Công an Nhân dân

Tuy nhiên, theo cảnh báo của các chuyên gia Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông (TT&TT), những quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới trên các trang mạng xã hội tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người đổi tiền. Thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, “bùng” tiền cọc của khách.

Thông thường những người “sập bẫy” các chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều xem như “xui”, không dám trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm về tội mua bán tiền giả bởi theo quy định, mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức khác nhằm hưởng chênh lệch và trao đổi tiền trên mạng không được phép đều vi phạm quy định pháp luật, phải được ngăn chặn, xử lý nghiêm.

Để tránh rủi ro, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo. Người dân chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.

Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, trước khi giao dịch, người dân hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, không tin vào những dịch vụ tỷ giá quá cao so với thị trường, cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng. Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.

Ngoài ra theo Thông tư 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chỉ các tổ chức được Nhà nước cho phép mới có quyền thực hiện hoạt động thu, đổi tiền, bao gồm: Ngân hàng Nhà nước, các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước. Do đó các luật sư khuyến cáo, bất kỳ hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng chênh lệch hoặc thu lợi đều là hành vi trái pháp luật. Các cá nhân, tổ chức không được phép đổi tiền đều có thể bị xử phạt hành chính hoặc nghiêm trọng hơn tùy mức độ vi phạm.

Hoạt động đổi tiền qua mạng xã hội, các kênh không rõ nguồn gốc tiềm ẩn nhiều rủi ro, bao gồm: Tiền giả, tiền không hợp lệ các đối tượng lợi dụng nhu cầu cao của người dân để đưa tiền giả, tiền không rõ nguồn gốc vào lưu thông; Giao dịch thiếu minh bạch do không có trụ sở, không rõ danh tính, gây khó khăn trong việc xử lý nếu xảy ra tranh chấp hoặc rủi ro; Hưởng chênh lệch trái phép lên tới 15% là vi phạm pháp luật, tạo ra lợi nhuận bất chính trên nhu cầu chính đáng của người dân.

An Dương (T/h)

Thích và chia sẻ bài viết:

tin liên quan

video hot

Về đầu trang