Mua, bán tài khoản ngân hàng giá rẻ 'nở rộ' tiềm ẩn nhiều rủi ro cho khách hàng

author 10:57 04/12/2024

(VietQ.vn) - Theo lực lượng công an, hiện nay xuất hiện tình trạng mua, bán tài khoản ngân hàng với giá rẻ điều này tiềm ẩn nhiều nguy cơ chủ tài khoản phải gánh chịu.

Sự kiện: AN TOÀN THÔNG TIN

Thời gian vừa qua, mặc dù cơ quan chức năng liên tục cảnh báo, điều tra, xử lý nghiêm các trường hợp mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, tuy nhiên, tình trạng này vẫn còn tiếp diễn.

Theo ghi nhận, chỉ cần nhập từ khóa “mua tài khoản ngân hàng” trên mạng xã hội Facebook là hàng loạt hội, nhóm mua - bán tài khoản ngân hàng xuất hiện. Nổi bật là nhóm “Mua bán tài khoản Ngân hàng thẻ ATM - Bank ảo” với 35,9 nghìn thành viên.

Khách mua có thể dễ dàng tiếp cận được thông tin giá cả và phương thức mua bán tài khoản ngân hàng. Khách chỉ cần bỏ ra từ 0,6 - 2 triệu đồng là có thể mua được tài khoản ngân hàng online, thậm chí thẻ vật lý của bất kỳ ngân hàng nào với tên chủ tài khoản theo mong muốn.

Để an toàn cho giao dịch, việc thanh toán khi mua tài khoản ngân hàng sẽ được thực hiện thông qua các loại tiền ảo như: Bitcoin, Ethereum... Đặc biệt, các đối tượng lừa đảo không dùng mạng xã hội Facebook, Zalo mà chuyển sang các nền tảng khác như Telegram để liên lạc, trao đổi. Các đối tượng từ chối gặp trực tiếp giao dịch mà chỉ yêu cầu người mua gửi thông tin hình ảnh, thẻ căn cước qua chuyển phát nhanh.

Việc mua, bán tài khoản ngân hàng giá rẻ gây ra không ít rủi ro cho khách hàng cần thận trọng. Ảnh minh họa

Mới đây, Bộ Công an cho biết, chỉ vì số tiền 3 triệu đồng, anh H.V.Q, ngụ huyện Tân Hồng, tỉnh Đồng Tháp đã đem bán tài khoản ngân hàng của mình cho một đối tượng khác thông qua mạng xã hội. Thấy có được tiền dễ dàng cùng với lời dụ dỗ của đối tượng, H.V.Q tiếp tục mượn tài khoản của vợ và bố vợ để đem bán. Với 3 tài khoản bán được, H.V.Q thu được 9 triệu đồng.

Tuy nhiên, mọi việc không kết thúc ở đó, các tài khoản này đã bị đối tượng xấu lợi dụng để tổ chức cho người khác nhập cảnh trái phép trên địa bàn tỉnh Lạng Sơn. Qua điều tra xác minh, lực lượng công an đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với cả ba người số tiền gần 128 triệu đồng.

Trước đó, khoảng tháng 8/2024, 13 cá nhân khác nghe theo lời chào mời, dụ dỗ của các đối tượng lấy tài khoản ngân hàng đem bán, có trường hợp đối tượng chỉ thu mua với 300.000 đồng. Tuy nhiên vì không am hiểu về pháp luật, nhiều người đem bán tài khoản ngân hàng với giá rất rẻ.

Qua điều tra, xác minh vụ việc, Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Đồng Tháp đã tống đạt quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với 13 cá nhân trên về hành vi bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với tổng số tiền hơn 500 triệu đồng.

Thông tin đăng tải trên Cổng thông tin điện tử Bộ Công an, thượng tá Nguyễn Anh Dũng - Phó Trưởng phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Đồng Tháp - khuyến cáo, các đối tượng thường đánh vào tâm lý hám lợi của bị hại, tập trung vào các vùng nông thôn, khu vực có đông công nhân lao động để dụ dỗ mua bán, cầm cố tài khoản ngân hàng. Việc mua bán tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nhiều rủi ro mà hậu quả là do chủ tài khoản gánh chịu, như là bị dư nợ trong tài khoản ngân hàng mà không rõ nguyên nhân.

Bên cạnh thủ đoạn mua trực tiếp từ các khoản ngân hàng có sẵn, các đối tượng còn dẫn dụ người dân mở tài khoản thanh toán để bán, cho thuê, cho mượn hoặc sử dụng thông tin của người dân cung cấp để mở tài khoản nặc danh, mạo danh. Điều này không chỉ gây mất an ninh, an toàn đối với hoạt động thanh toán, hoạt động ngân hàng, ảnh hưởng đến lòng tin của người dân đối với việc cung ứng các sản phẩm, dịch vụ thanh toán của ngân hàng mà còn ảnh hưởng đến việc thực hiện chủ trương của Chính phủ về thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt.

Hiện nay, các cơ quan chức năng đã ban hành các quy định theo hướng ngày càng chặt chẽ hơn trên lĩnh vực ngân hàng, nhất là trong xu thế ứng dụng khoa học mạnh mẽ như hiện nay. Bên cạnh đó cũng tập trung điều tra xử lý nghiêm các hành vi mua bán, trao đổi, cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng để ngăn chặn việc gián tiếp tiếp tay cho các đối tượng hoạt động phạm tội khác. Vì vậy, mọi người dân cần hết sức nâng cao cảnh giác trước những lời mồi chài, dụ dỗ của các đối tượng liên quan đến mua bán, mở các tài khoản ngân hàng mà không sử dụng đúng mục đích, để tránh những hệ lụy phát sinh đối với bản thân gia đình và xã hội.

PGS.TS Đỗ Cảnh Thìn - chuyên gia tâm lý tội phạm học đánh giá, tình trạng lừa đảo trên không gian mạng xã hội hiện nay đang diễn biến rất phức tạp, rất nhiều loại hình lừa đảo khác nhau xuất hiện gây lo lắng cho xã hội. Kéo theo đó là nhiều nạn nhân sập bẫy, thiệt hại lớn. Việc phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này cũng rất khó khăn.

Căn nguyên chính là không gian mạng internet rất rộng lớn, người tham gia có thể ẩn danh. Người dân, nạn nhân không được trực tiếp kiểm chứng, xác minh, xác định cả về tài liệu lẫn thông tin của người mình đang giao tiếp qua mạng xã hội. Chính vì thế nên các đối tượng lừa đảo lợi dụng triệt để tính ẩn danh này để tạo ra các kịch bản, câu chuyện, vấn đề… để lừa đảo người dân nhằm mục đích trục lợi.

"Mánh khóe, chiêu trò tinh vi nhất của loại tội phạm lừa đảo này là thường đánh vào lòng tham, sự nhẹ dạ của nạn nhân; lợi dụng sự thiếu hiểu biết thông tin của người dân để dụ dỗ. Đồng thời chúng còn nhắm đến một số người có khuất tất trong quan hệ xã hội, trong làm ăn để uy hiếp tâm lý, làm theo sự dẫn dắt của chúng" - PGS.TS Đỗ Cảnh Thìn phân tích.

Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an cũng khuyến cáo, người dân tuyệt đối không thực hiện các hành vi mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân. Người dân cần nâng cao ý thức trong việc mở, sử dụng, quản lý tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân, tuyệt đối không thực hiện các hành vi mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân. Hạn chế chia sẻ các thông tin, dữ liệu cá nhân như: Hình ảnh căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản thanh toán... trên môi trường mạng để tránh bị các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

An Dương

Thích và chia sẻ bài viết:

tin liên quan

video hot

Về đầu trang