Năm 2023, vàng tiếp tục là kênh đầu tư được nhiều nhà đầu tư Việt Nam quan tâm

Báo cáo Wealth Expectancy 2022 của Ngân hàng Standard Chartered nghiên cứu những thay đổi trong các quyết định đầu tư của hơn 15,000 nhà đầu tư thuộc phân khúc thu nhập trung bình, thu nhập cao và có giá trị tài sản ròng cao (High net worth) tại 14 thị trường, trong đó có Việt Nam, cùng với sự dịch chuyển trong các lớp tài sản chính.

Theo kết quả khảo sát, trong năm 2022 vừa qua, 26% nhà đầu tư trong nước đã có những thay đổi về tài chính, đưa ra những quyết định mới về danh mục đầu tư, 25% nhà đầu tư đã cắt giảm chi tiêu, đây là những lý do chính dẫn đến sự dịch chuyển trong các lớp tài sản chính. 

Để có kết quả đầu tư cao hơn tỷ lệ lạm phát, 61% các nhà đầu tư trên thế giới đang tìm cách để giảm nắm giữ tiền mặt, con số này ở Việt Nam là 62%. Theo phản hồi từ các nhà đầu tư, Ngân hàng Standard Chartered dự báo, lượng phân bổ tiền mặt toàn cầu sẽ giảm từ 26% trong năm 2022 xuống 15% trong năm 2023. 

Các nhà đầu tư đang xem xét lại việc nắm giữ cổ phiếu trước sự gia tăng của biến động thị trường, mặc dù đây vẫn là một phần không thể thiếu trong các danh mục đầu tư. Dựa trên các câu trả lời tham gia khảo sát, trong số những người đang đầu tư vào cổ phiếu, tỷ lệ phân bổ vào cổ phiếu trong danh mục đầu tư tại Việt Nam giảm từ 10.9% xuống 7.5% trong năm 2023. 

Năm 2023, vàng tiếp tục là kênh đầu tư được nhiều nhà đầu tư Việt Nam quan tâm. 57% nhà đầu tư cho biết, họ đầu tư vào vàng do tình hình lạm phát, ngoài ra để đối phó với lạm phát của 2022, 49% nhà đầu tư quan tâm đến cổ phiếu giá trị và 44% quan tâm đến trái phiếu. 

Các khoản đầu tư bền vững sẽ tiếp tục nhận được sự quan tâm cũng như nguồn vốn của các nhà đầu tư. Hơn một nửa các nhà đầu tư trên thế giới (52%) dự kiến sẽ tăng các khoản đầu tư bền vững của mình vào năm 2023. Tỷ lệ này ở Việt Nam là 54%. 

62% các nhà đầu tư trên thế giới được khảo sát chủ yếu tự quản lý tài chính, nhưng giữa các thị trường sẽ có sự khác biệt đôi chút. 33% nhà đầu tư tại Việt Nam sử dụng dịch vụ của các nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp. Trung bình tại 14 thị trường, 63% các nhà đầu tư trẻ (tuổi từ 18 đến 35) cần nhờ đến sự hỗ trợ của các nhà quản lý chuyên nghiệp trong khi tỷ lệ này ở các nhà đầu tư trên 55 tuổi là 39%. Nhìn chung các nhà đầu tư sử dụng dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp có các danh mục đầu tư đa dạng hơn và nắm giữ nhiều khoản đầu tư bền vững hơn. 

Ông Marc Van de Walle- Giám đốc toàn cầu Quản lý tài sản, Ngân hàng Standard Chartered phân tích, các nhà đầu tư phải đối mặt với một tình hình phức tạp, trong đó, lạm phát, nguy cơ suy thoái và biến động kinh tế toàn cầu là những mối bận tâm chính. Nghiên cứu của chúng tôi cho thấy, họ đang thực hiện những thay đổi trong việc phân bổ danh mục đầu tư nhằm ứng phó với những thách thức này. Điều quan trọng là họ cần đưa ra những quyết định phù hợp với cả mục tiêu của bản thân cũng như môi trường bên ngoài.

"Chúng tôi tin rằng, danh mục đầu tư đa dạng với các chiến lược nhằm tạo thu nhập từ nhiều loại tài sản mang đến những cơ hội tốt nhất hiện nay. Điều này kết hợp với tư vấn của các chuyên gia, sẽ giúp các nhà đầu tư vượt qua điều kiện của thị trường hiện nay để đạt được các mục tiêu trong dài hạn" - ông Marc Van de Walle chia sẻ. 

Với sự phát triển nhanh chóng của thị trường vốn, các nhà đầu tư tại Việt Nam, nhất là những người thuộc phân khúc thu nhập cao, ngày càng có sự am hiểu, kiến thức chuyên sâu và yêu cầu khắt khe hơn đối với các khoản đầu tư. Khi thị trường phát triển hơn, các nhà đầu tư sẽ hướng đến các sản phẩm được quản lý chuyên nghiệp và nhu cầu đối với các sản phẩm đa dạng sẽ gia tăng.

"Những diễn biến gần đây trong lĩnh vực trái phiếu tư nhân, biến động trên thị trường vốn và lạm phát gia tăng đang góp phần đẩy nhanh quá trình chuyển dịch sang các dịch vụ đầu tư được quản lý chuyên nghiệp tại Việt Nam”- ông Harmander Mahal- Ngân hàng Standard Chartered cho hay.

 Lê Kim Liên