Cảnh giác với thủ đoạn giả mạo công ty thu hồi nợ lừa đảo chiếm đoạt tài sản

(VietQ.vn) - Công an tỉnh Bình Phước vừa ra cảnh báo về thủ đoạn tinh vi giả mạo công ty thu hồi nợ để lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.
Sự kiện: AN TOÀN THÔNG TIN
Cảnh giác trước các loại rượu “quê”, rượu “nhà nấu” trong dịp cận Tết Nguyên đán 2025
Nâng cao cảnh giác sự cố cháy nổ trong dịp Tết Nguyên đán
Cảnh giác chiêu thức lừa đảo mới, đánh cắp tiền trong thẻ ngân hàng
Cảnh giác trước nguy cơ tấn công mạng dịp cuối năm
Nâng cao cảnh giác trước các dịch vụ đổi tiền trong dịp cận Tết Nguyên đán
Thủ đoạn tinh vi của các đối tượng
Các đối tượng đánh vào tâm lý muốn đòi nợ nhanh chóng của người dân bằng cách giả danh các công ty luật hoặc công ty thu hồi nợ chuyên nghiệp. Chúng sử dụng mạng xã hội để tiếp cận nạn nhân, thường thông qua các nhóm tư vấn pháp luật hoặc hỗ trợ thu hồi nợ trên Facebook, Zalo. Ban đầu, chúng sẽ tạo lòng tin bằng cách giới thiệu mình là người quen từng sử dụng dịch vụ thu hồi nợ thành công. Sau đó, chúng cung cấp số điện thoại hoặc tài khoản Zalo để liên lạc.
Khi đã tiếp cận được nạn nhân, các đối tượng sẽ tự xưng là nhân viên hoặc đại diện của một công ty thu hồi nợ. Với vỏ bọc chuyên nghiệp, chúng cam kết sẽ giúp nạn nhân thu hồi được số tiền nợ với chi phí hợp lý, thường là một phần nhỏ của khoản nợ. Tuy nhiên, để "bắt đầu quy trình", chúng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền đặt cọc hoặc chi phí ban đầu.
Không dừng lại ở đó, các đối tượng tiếp tục bày ra nhiều lý do để yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền, chẳng hạn như phí xử lý hồ sơ, phí gặp gỡ “đối tác quan trọng”, hoặc tiền phạt do vi phạm quy định. Để tăng áp lực, chúng sử dụng các tài khoản giả mạo khác để đóng vai kế toán, luật sư, giám đốc công ty, thậm chí là người trong cơ quan chức năng nhằm thuyết phục nạn nhân rằng việc chuyển tiền là cần thiết.
Điển hình, theo đơn trình báo của bà C.T.H. (trú tại phường Tân Phú, TP Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước), bà này đã đăng bài viết trong nhóm Facebook “Cùng Hiểu Luật” với nội dung nhờ tư vấn pháp luật về việc đòi lại khoản nợ 500 triệu đồng mà bà đã cho vay từ năm 2022. Sau nhiều lần đòi mà không thành công, bà hy vọng nhận được sự giúp đỡ từ cộng đồng mạng.
Tài khoản đối tượng sử dụng để lừa đảo nạn nhân.
Vài ngày sau, một tài khoản Facebook tên “Vui Vui” đã nhắn tin cho bà H., tự nhận mình từng gặp hoàn cảnh tương tự và được một công ty giúp thu hồi nợ hiệu quả. Người này cung cấp số điện thoại để bà H. liên hệ. Tin lời, bà H. kết bạn Zalo với số điện thoại được cung cấp và trò chuyện với một người tự xưng là Trần Văn Thiện, nhân viên Công ty TNHH Hien Media.
Đối tượng Thiện cam kết giúp bà H. đòi lại số tiền nợ với chi phí là 10% tổng số nợ. Bà H. đồng ý và chuyển khoản trước 50 triệu đồng. Tuy nhiên, sau đó, đối tượng liên tục đưa ra những yêu cầu mới với lý do cần thêm chi phí ngoại giao, phí xử lý giấy tờ hoặc tiền phạt do sai sót trong hồ sơ.
Đỉnh điểm, bà H. đã chuyển tổng cộng 524 triệu đồng cho các tài khoản mà đối tượng cung cấp. Chúng còn sử dụng các tài khoản giả mạo khác để gây áp lực, đe dọa sẽ tung tin sai sự thật lên mạng xã hội nếu bà không tiếp tục chuyển tiền.
Sau khi nghi ngờ bị lừa, bà H. trình báo vụ việc với Công an tỉnh Bình Phước. Qua điều tra, lực lượng chức năng xác định đối tượng là Phan Thế Anh (sinh năm 1997, trú tại xã Thạch Đà, huyện Mê Linh, thành phố Hà Nội). Đối tượng bị bắt giữ khi đang lẩn trốn tại Hà Nội và đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội.
Đối tượng lừa đảo Phan Thế Anh "sa lưới". Ảnh: congan.binhphuoc.gov.vn
Tình trạng lừa đảo trên không gian mạng ngày càng phức tạp
Ngoài thủ đoạn giả danh công ty thu hồi nợ, các đối tượng lừa đảo còn lợi dụng nhiều hình thức khác để chiếm đoạt tài sản, như:
Giả danh cơ quan chức năng: Tạo tài khoản, fanpage hoặc website mạo danh Bộ Công an, công ty luật, văn phòng luật sư để quảng cáo dịch vụ hỗ trợ thu hồi tài sản.
Chạy quảng cáo trên mạng xã hội: Các đối tượng sử dụng tính năng quảng cáo để các bài viết, video xuất hiện thường xuyên trên Facebook, Zalo, khiến người dân tin tưởng.
Dùng tài liệu giả: Chúng chỉnh sửa hình ảnh, văn bản để tạo ra các tài liệu giả mạo nhằm thuyết phục nạn nhân rằng hồ sơ của mình đang được xử lý.
Tăng cường tương tác: Sử dụng tài khoản giả để bình luận, chia sẻ bài viết, tạo cảm giác dịch vụ thu hồi nợ là thật và đáng tin cậy.
Công an tỉnh Bình Phước khuyến cáo người dân, không tin tưởng các lời mời chào trên mạng, dịch vụ đòi nợ thuê đã bị cấm từ ngày 1/1/2021. Do đó, mọi hoạt động tự xưng là công ty thu hồi nợ đều bất hợp pháp. Không chuyển tiền trước, nếu nhận được yêu cầu chuyển tiền đặt cọc hoặc phí xử lý hồ sơ từ các tài khoản lạ, người dân cần cảnh giác. Xác minh kỹ lưỡng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, đặc biệt là qua mạng xã hội. Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc trở thành nạn nhân, hãy nhanh chóng liên hệ cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ.
Hiện nay, Bộ Công an và các đơn vị liên quan không ủy quyền cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào thực hiện dịch vụ thu hồi tài sản qua mạng. Người dân cần tỉnh táo, không để lòng tham hoặc sự vội vàng khiến mình trở thành mục tiêu của tội phạm.
Qua vụ việc trên, một lần nữa cho thấy sự phức tạp và tinh vi của các hình thức lừa đảo trên không gian mạng. Để bảo vệ tài sản và quyền lợi của mình, mỗi người cần nâng cao cảnh giác, không để mình bị cuốn vào những lời mời gọi hấp dẫn nhưng thiếu minh bạch. Hãy nhớ rằng, khi gặp vấn đề pháp lý hoặc tài chính, cách tốt nhất là liên hệ trực tiếp với các cơ quan chức năng hoặc nhờ sự hỗ trợ từ những tổ chức uy tín. Đừng để sự bất cẩn khiến bạn trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo.
Duy Trinh